【留学浅入门】商科的“金钥匙”专业 带你在华尔街出道!

05-08 阅读:10682 来源:51offer.com 作者:beryl
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而在一众可以踏足华尔街的金融类专业中,有这么一个低调的,平均年薪达60w的,号称商科中的“金钥匙”专业。美国和英国很多一流商学院均有设置,知识深度远远超过MBA课程,它就是金融工程专业。这么一个富豪专业,今天我们就来了解一下。

华尔街,是很多选择商科的同学梦寐以求的圣地,有人说在华尔街打拼的人,要么腰缠万贯,要么倾家荡产。而华尔街似乎永远离不开一个词:金融。

众所周知,金融业是美国和英国的支柱性行业,每年都为两国带来丰厚的创收。根据2017年的《国际人才蓝皮书》数据统计,有1/5选择留学的小伙伴,选择了金融类的相关专业,比如:会计金融、银行金融、金融数学和应用经济学等。

而在一众可以踏足华尔街的金融类专业中,有这么一个低调的,平均年薪达60w的,号称商科中的“金钥匙”专业。美国和英国很多一流商学院均有设置,知识深度远远超过MBA课程,它就是金融工程专业。这么一个富豪专业,今天我们就来了解一下。

什么是金融工程?

金融工程,Master of Financial Engineering,它的概念有狭义和广义两种。

狭义的金融工程指:利用先进的数学及通讯工具,在各种现有基本金融产品的基础上,进行不同形式的组合分解,以设计出符合客户需要并具有特定P/L性的新的金融产品。

广义的金融工程指:一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。

金融工程,是当下非常热门的新兴专业之一,因为涉及到数学,金融和计算机的相关知识,所以学习的对象极为广泛。不同的学校对这个专业设置的名字不尽相同,比如:Financial Engineering,Financial Mathematics,Mathematical Finance,Quantitative Finance或者Computational Finance,然而无论它的名字是什么,实质都是一样的,即以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题。

 

金融工程课程内容

金融工程是西方发达国家金融领域的尖端学科,在国内是近年才兴起的热门专业,是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科。

美国金融工程课程涵盖:计算机、数学、统计、财务四大领域。通常包括股票市场分析、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型和金融风险管理等课程。并会涉及数学与计算机课程,微积分、线性代数;概率论、测度论;数理统计;偏微分方程;实变函数、随机过程;数值方法;C++编程、算法与数据结构等课程。

金融工程硕士,属于职业教育,而非学术研究教育,因此无需撰写大量论文。课程会围绕金融学的应用展开,具有实用性很强的特点。

金融工程重点在金融还是工程?

金融工程是理工科,重点在于工程二字,而非金融二字。

在教学上,金融工程是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科,其课程通常由大学的商学院、数学系和工程学院联合授课,其课程由于集中于金融领域,所以深度远远超过MBA金融方面 的课程,通常包括股票市场分析、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型、金融风险管理等课程。

 

经济学,金融,金融工程有什么区别?

经济学:

经济学是最广泛的概念,凡是研究需求和供给都算经济学范畴。经济学包括生活中方方面面,比如供求,福利,税收,国际贸易,汇率等等,金融属于经济学一个研究方向。

金融学:

金融只研究两个方向:公司金融和资产定价。

公司金融:研究跟公司相关的一切活动,包括公司运营,财务,融资,上市,合并重组等等。

资产定价:这里的资产指的是金融资产,比如股票和期权等。

金融工程:

用工程学方法做资产定价。金融工程只研究资产定价,这里的工程方法一般指的是计算机或者数学模型,所以这方面数学和编程技术会要求比较高。

 

金融工程的就业前景

金融工程师通常被称为“Quants”,从事风险管理、优化投资组合、设计开发金融产品、财务分析、销售与交易等工作。金融工程师掌握专业化的、仅凭技术所无法达到的素质,因此,金融工程师总体上是供不应求,就业前景光明。

在英美两国,稍有知名度的金融工程师的年薪要在60万美元以上,在银行、保险和理财公司的金融工程师的年薪也要在40万美元以上。而我国国商业银行的金融工程人才的薪酬可达到其他员工的3至5倍。

金融工程硕士的主要就业方向包括:投资银行工作、商业银行、基金公司、保险公司、会计公司、软件公司和公司财务部门等。此外,政府管理部门和能源公司现也是金融工程硕士可以谋职的地方。

金融工程专业院校推荐

美国

U.S.News并没有金融工程专业的排名,想攻读美国大学的金融工程,一般最常参考的排名是:QuantNet发布的Best Financial Engineering Programs,排名参考的标准如下:

•同行评估 Peer Assessment Score:20%

•就业成功率 Placement Success:55%

-毕业生就业率:10%

-毕业后三个月的就业率:15%

-起薪:20%

-雇主调查得分:10%

•学生水平 Student selectivity:25%

-GRE分数:15%

-本科GPA:7.5%

-录取率:2.5%

下面附上2018年最新的排名情况,以供大家参考:

巴鲁克学院

Financial Engineering

巴鲁克学院是一所以商科著名的,位于美国纽约市曼哈顿的公立大学,也是纽约市立大学的学院成员。

巴鲁克学院的Zicklin商学院是美国最大的商学院之一,学校毗邻华尔街,由于这个得天独厚的地理优势,Zicklin商学院吸引了大批业界的资深教职员工,商学院的毕业生就业率也很高,很多毕业生都进入了美国顶尖的投资银行或金融公司工作。巴鲁克学院的金融工程硕士项目,也被誉为美国顶尖金工项目之一。

巴鲁克学院的金融工程项目学费相对其他学校的比较低,课程的设置也越来越偏向实践。整个项目非常注重技能培养,并且提供强大的就业指导。还有一点,这里有不少有背景的学生,或许将会为你带来强大的校友资源。

 

加州大学伯克利分校

Master of Financial Engineering

加州大学伯克利分校的哈斯商学院的金融工程课程提供了深入的金融学习,超越了基本的商业概念,旨在教学生如何将现代投资组合理论与计算方法相结合。通过学校的课程,金融实践研讨会和量身定制的行业项目,学生将有很多机会亲身参与,学习如何将相关理论和方法应用到现实世界中。

伯克利的这个项目要求申请者有编程能力(C语言/C++)、强大的数学能力、统计和经济相关背景,如果这些背景缺失,只要你被录取,就可以参加UCB提供的Program course来弥补缺少的知识。这个项目还很重视工作经历,学生野将会有10-12周的实习机会。

 

卡内基梅隆大学

Master of Science in Computational Finance

卡内基梅隆大学的金融工程项目具有明显的跨学科特点,由几个系联合教学,项目时长18个月,共有三个学期。CMU在纽约和匹兹堡都设有校区,学生可以根据需要自由选择。课程节奏较快,开学三周就就要期中考,第七周就开始期末考,学生们可以在第二个和第三个学期之间进行实习。

CMU的这个项目名称设在泰珀商学院下,需要学生提供GMAT 成绩。众所周知,CMU的 计算机科学专业排名美国第一,所以CMS的这个课程偏重编程和金融实践,要求申请者有强大的数学、计算机、工程或经济相关背景,需要学习过微积分,并对C语言和C++有一定了解。如果专业背景不够,但有相关的工作经验,也会被择优录取。

 

哥伦比亚大学

Master of Science in Financial Engineering

哥伦比亚大学的金融工程专业设立在哥大工程与应用科学学院的工业工程与运筹研究IEOR系下,项目时长为18个月。该专业有5个分支:计算与编程、经济与金融、金融衍生品、资产管理和计算金融与交易系统,项目选课自由、方向选择也自由。

哥伦比亚大学同样占尽天时地利,地处纽约曼哈顿,又是常青藤盟校,对中国留学生又比较友好,很受小伙伴们的青睐。这个课程对申请者的背景要求较高,最好是数学或物理相关专业背景的。哥大在官网有列出必修的数学课程,还附上了测试题,提供给有意向的童鞋自测。哥大的金融工程项目竞争激烈程度没有普林斯顿、纽约大学和斯坦福那么高,但也不低。

 

普林斯顿大学

Master in Finance

作为美国综合排名第一的普林斯顿大学,同样有不俗的金融工程项目,开设在Bendheim Center for Finance学院下,提供一年制和两年制两种方式,课程内容广泛,包括:金融学、统计、编程和其他金工相关课程,比较偏重理论。选择两年制的学生,必须在第一年的暑假完成一个实习项目。

我们之前说过普林斯顿大学没有商学院,所以很多资源不如有商学院的大学。但是,因为普林斯顿的光环强大,申请人数一直都很多。而且这个项目对申请人的背景没有特殊的要求,工作经历也不是很被强调,所以理工类、经济学、金融或管理相关背景的学生都可能被录取。

 

康奈尔大学

Master of Engineering - Financial Engineering

康奈尔大学的金融工程专业由运筹学和信息工程学院提供,作为其工程硕士课程的一部分。 这是一个具有高竞争度和专业导向的传统数学,科学和工程技能交叉的课程,重点关注这些技能在金融领域的应用。 学制1.5年。课程设置偏理工科,学校非常重视学生的职业发展,有提供summer intern,所以毕业生就业很不错。

康奈尔要求申请者具备一定的数学能力和编程能力。托福有小分要求,而且很严格,口语达不到24分的,可能会直接被pass掉。因为是工程硕士的一个分支,所以每年招生很少,前几年出现过只招20人的情况,近几年有所扩招了,但是竞争依然很激烈。

 

纽约大学

Master of Science in Mathematical Finance

纽约大学的数学金融项目设在纽约大学的 Courant 数学科学研究所下,学制1.5年,课程基本是固定的没选择性,比较偏向数学。 Courant 是世界一流的应用数学研究部门。纽约大学的地理位置同样让人羡慕,学校与金融界也有紧密的联系,所以毕业生就业情况也非常喜人。

不过,纽约大学这个项目的招生数量相对固定,所以申请极有难度。该项目要求申请者有极强的数学背景。据说去年为了挑选出最优秀的申请者,筛到最后,候选人基本都是GPA3.8以上,GRE320以上,最后再看学生的PS(个人陈述)来做选择。

 

芝加哥大学

Master of Science in Financial Mathematics

芝加哥大学的金融数学课程于1996年创立,现已形成了走在了这个领域的前沿。目前该项目提供为期15个月的课程,探索应用数学理论与不断演变的金融世界之间存在的关系,但是这个项目是设在数学系下的,课程非常理论化,所以数学味极浓。课程由领域杰出的学者和行业专业人士共同授课。

芝加哥作为北美第二大金融中心,芝加哥大学也提供了各类资源。为了帮助学生将理论应用到实践中,大学与当地各大雇主合作,全年提供各类项目,因此这个项目的学生就业率也都很不错。

 

英国

伦敦大学学院

Engineering with Finance MSc

这个硕士课程建立在的本科工程与商业金融课程成功的基础上,旨在为毕业生提供一个相关的数学专业的第一学位,工程,管理和财务知识和技能工作所需的工程项目,以及在商业和 金融。

基本要求:

计算机或理工科背景,没有专业背景但有相关工作经验也可考虑;雅总分不低于6.5,单项不低于6

 

帝国理工学院  

Risk Management and Financial Engineering

帝国理工的风险管理和金融工程硕士学位是一个高度定量的课程,旨在为想要深入分析研究课题的技术专业毕业生设计。学生可以学习如何将最新的学术思想和业务战略纳入领先的从业者和世界一流教师的实践中。

基本要求:

211院校,GPA80以上;非211院校,GPA85以上;金融或经济学专业背景;雅思总分不低于6.5

 

伯明翰大学

Financial Engineering Masters/MSc

伯明翰的硕士金融工程,涉及计算工程,软件工程和计算机编程技能的应用,以及基础的数学和统计学理论,以分析和管理财务机会。

基本要求:数学或理工科背景;雅总分不低于6.5,单项不低于6

 

雷丁大学

MSc Financial Engineering

雷丁的ICMA中心的金融工程学位受到雇主的高度评价。毕业生能够通过实践,实践技能和必要的基础金融理论的独特组合做出成绩。

基本要求:有相关数学背景;雅思总分不低于6.5;需要提供GMAT成绩

 

华威大学

MSc Financial Mathematics

通过这个课程,学生可以获得金融理论和概念的深刻知识,以及必要的高水平概率,统计学和数学,使您能够进行高级定量建模。WBS与主要金融机构和雇主保持良好的关系,就读次专业的同学也会有机会进入英国央行,高盛,美林等企业。

基本要求:

211院校,GPA85%以上;非211院校,GPA80以上;要求相关专业背景,例如数学、工程、物理或统计学;雅思总分不低于6.5

尽管申请金融工程具有一定的难度,但是,金融工程在美国和英国的金融界都是非常吃香的,可以说,学好了金融工程,等于掌握了通往华尔街的大门钥匙。所以,大家努力吧!

 

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